عقوبة شيك بدون رصيد الحق العام

تُعد قضايا الشيكات بدون رصيد من أكثر القضايا التي تشهد انتشاراً واسعاً في المملكة العربية السعودية، فالكثير من الأشخاص يلجأون لاستخدام الشيكات كوسيلة للحصول على أموال من الآخرين بطريقة غير مشروعة، وفي حال رفض البنك صرف الشيك بسبب عدم وجود رصيد كافٍ يصبح رفع دعوى شيك بدون رصيد أمر ضروري لملاحقة المتسبب قضائياً لضمان استرداد الحقوق، وهنا يتدخل القانون لتطبيق عقوبة شيك بدون رصيد في الحق العام، حيث يعد إصدار شيك بلا رصيد جريمة يعاقب عليها النظام السعودي وهو ما سوف نوضحه من خلال السطور التالية.

عقوبة شيك بدون رصيد الحق العام

توضح القوانين السعودية المتعلقة بالشيكات دون رصيد وفق المرسوم الملكي رقم م/45 وتاريخ 12/9/1409 هـ عقوبات حالات شيك بدون رصيد الحق العام، حيث تنص المادة 118 بأن يُعاقب بالحبس لمدة تصل إلى ثلاث سنوات أو بغرامة تصل إلى خمسين ألف ريال أو بكليهما كل من ارتكب الأفعال التالية بسوء نية:

• سحب شيك دون وجود مقابل وفاء كافي أو مع وجود مقابل أقل من قيمة الشيك.
• استرداد جزء من مقابل الوفاء بعد إعطاء الشيك بحيث لا يكفي الباقي لسداد قيمة الشيك.
• إصدار تعليمات للمسحوب عليه بعدم دفع قيمة الشيك.
• تحرير الشيك أو التوقيع عليه بطريقة تمنع صرفه.
• إظهار أو تسليم شيك وهو يعلم بعدم كفاية مقابل الوفاء أو عدم قابلية الشيك للصرف.
• تسلم المستفيد أو الحامل شيكاً دون وجود مقابل وفاء كافي لدفع قيمته.
• إذا عاد الجاني لارتكاب أي من هذه الجرائم خلال ثلاث سنوات من الحكم عليه، تكون العقوبة الحبس لمدة تصل إلى خمس سنوات، أو غرامة تصل إلى مائة ألف ريال أو كليهما.

كما تنص المادة 119 بأن يُعاقب بغرامة تصل إلى مائة ألف ريال كل مسحوب عليه رفض بسوء نية وفاء شيك مسحوب سحباً صحيحاً وله مقابل وفاء، مع عدم الإخلال بحق الساحب في التعويض عن الضرر الناتج عن عدم الوفاء، كما يُعاقب كل مسحوب عليه صرح عن علم أن مقابل الوفاء أقل مما لديه فعلياً.

وتنص المادة 120 بأن يُعاقب بغرامة تصل إلى عشرة آلاف ريال كل من:

• أصدر شيكاً لم يُؤرخ أو بتاريخ غير صحيح.
• كل من سحب شيكاً على غير بنك.
• كل من وفى شيكاً خالياً من التاريخ أو تسلمه على سبيل المقاصة.

عقوبة الشيك بدون رصيد في النظام المالي والقانوني

تعد عقوبة شيك بدون رصيد الحق العام من أبرز الإجراءات التي يفرضها النظام السعودي لضبط التعاملات المالية وحماية حقوق الأفراد:

• يعاقب الشخص الذي يصدر شيك بدون رصيد بالسجن لفترة تتراوح بين ستة أشهر وثلاث سنوات وفقًا للأنظمة القانونية السعودية الحديثة المتعلقة بالشيكات.
• يفرض على المُدَان غرامة مالية قد تصل إلى خمسين ألف ريال سعودي كحد أقصى.
• في حال تكرار الشخص للمخالفة وكتابة شيكات دون رصيد يمكن أن تتضاعف الغرامة لتصل إلى مئة ألف ريال سعودي مع تمديد فترة السجن إلى خمس سنوات في بعض الحالات.
• فيما يخص الحق العام يتم فرض غرامة مالية تعادل قيمة الشيك المقدم بدون رصيد.
• تنص المادة السابعة والعشرون من نظام الشيكات على ضرورة التشهير بالمخالف في الصحف المحلية، بالإضافة إلى إيقاف حسابه البنكي ومنعه من فتح أي حسابات جديدة.
• يتم إدراج اسم المخالف في السجلات القضائية والإعلامية.

أهم ملامح النظام الجديد لعقوبة وغرامات الشيكات بدون رصيد

تم تشديد العقوبات على إصدار الشيك بدون رصيد حيث تشمل:

• عقوبات السجن بالإضافة إلى غرامات مالية قد تصل إلى ضعف قيمة الشيك ويُسجل هذا النوع من الجرائم في السجل الجنائي.
• تسهيل الإجراءات المتعلقة بالقضايا الخاصة بالشيكات.

الأهداف الأساسية لـ أحكام قضايا الشيكات

يهدف النظام الجديد لأحكام قضايا الشيكات في السعودية إلى تقليل جرائم الاحتيال المرتبطة بالشيكات، ومن جهة أخرى أسهم النظام في تقليص عدد الشيكات المرتجعة بشكل ملحوظ مما أدى إلى زيادة الثقة في المعاملات المالية.

أقرأ أيضا :هل الحق الخاص فيه سجن

قوانين الشيكات في السعودية

تأتي عقوبة شيك بدون رصيد الحق العام في الإطار النظامي الذي وضعته المملكة لضبط التعاملات المالية، حيث تحدد قوانين الشيكات في السعودية مجموعة من الإجراءات الصارمة بحق كل من يُقدِم على إصدار شيك دون رصيد وهي كالتالي:

• يمكن أن تصل عقوبة الحبس إلى عام كامل وتزداد هذه المدة في حال تكرار ارتكاب الجريمة نفسها.
• يتم فرض غرامة مالية تختلف حسب قيمة الشيك المقدم وقد تصل في بعض الحالات إلى ضعف قيمة الشيك.
• قد يُفرض على الشخص المحكوم عليه منع من السفر لفترة زمنية معينة كجزء من العقوبة.
• يتم تسجيل جريمة إصدار شيك بدون رصيد في السجل الجنائي.
• في بعض الحالات قد يُمنع الجاني من شغل بعض الوظائف الحكومية أو الخاصة نتيجة لإدانته.

العوامل المؤثرة في تحديد عقوبة الشيك بدون رصيد

تختلف شدة عقوبة الشيك بدون رصيد في المملكة العربية السعودية وفقًا لعدة عوامل أساسية كالآتي:

• قيمة الشيك: كلما ارتفعت قيمة الشيك0 زادت جدية المخالفة وتأثر العقوبة بها.
• نية المُصدر: في حال تبين أن صاحب الشيك تعمد عدم سداده عن قصد مسبق، تكون العقوبة أكثر صرامة.
• تكرار المخالفة: تكرار إصدار شيكات بدون رصيد يُعد دليلاً على سلوك مخالف متكرر، مما يزيد من شدة العقوبة.
• الظروف المصاحبة: تشمل أي عوامل إضافية مثل سوء النية أو محاولة التهرب من المسؤولية، والتي قد تؤثر على تقدير العقوبة.

أمثلة على قضايا الشيك

تُظهر القضايا المتداولة أمام المحاكم حجم الجدية التي يتعامل بها النظام مع عقوبة شيك بدون رصيد الحق العام، حيث تتنوع المخالفات وتتدرج الإجراءات بحسب طبيعة كل حالة وفيما يلي بعض الأمثلة لتوضيح ذلك:

شيك دون رصيد متوفر

• الوضع: أصدر رجل أعمال شيك بقيمة نصف مليون ريال لتأمين صفقة تجارية دون التأكد من وجود رصيد كافٍ في حسابه.
• الإجراءات القانونية: قام المستفيد برفع شكوى رسمية وأحيلت القضية إلى المحكمة حيث صدر حكم بالسجن 6 أشهر مع دفع غرامة مالية.

شيك مزور التوقيع

• الوضع: حاول شخص صرف شيك باسم شخص آخر بعد تزوير توقيعه لكن البنك اكتشف التزوير وأبلغ السلطات المختصة.
• الإجراءات القانونية: بعد التحقيق، ثبت التزوير، وحُكم على المتهم بالسجن لمدة 3 سنوات مع غرامة مالية قدرها 200,000 ريال.

إيقاف شيك بدون سبب قانوني

• الوضع: أصدر عميل شيك بقيمة 100,000 ريال لمزود خدمة ثم أوقفه بحجة عدم رضاه عن الخدمة.
• الإجراءات القانونية: قام المستفيد برفع دعوى قضائية وألزمت المحكمة المدعى عليه بدفع قيمة الشيك بالكامل بعد إثبات عدم وجود سبب قانوني للإيقاف.

 إصدار عدة شيكات دون رصيد

• الوضع: قام تاجر بإصدار مجموعة شيكات لموردين مختلفين دون توفر رصيد كافي لتغطيتها.
• الإجراءات القانونية: تم رفع دعاوى منفصلة من قبل الموردين وأصدرت المحكمة حكم بالسجن لمدة سنة مع غرامة مالية بالإضافة إلى إلزام المتهم بسداد كافة المبالغ المستحقة.

شيك ضمان دون نية الدفع

• الوضع: قدم مستثمر شيك كضمان لشراء عقار لكنه لم يسدد المبلغ ولم يكن لديه رصيد كافٍ.
• الإجراءات القانونية: رفع البائع دعوى قضائية وألزمت المحكمة المدعى عليه بدفع قيمة الشيك مع فرض عقوبة السجن لمدة 6 أشهر.

عقوبة مستلم الشيك بدون رصيد​

عند النظر إلى عقوبة شيك بدون رصيد الحق العام يبرز تساؤل مهم حول وضع مستلم الشيك، إذ يوضح النظام السعودي حدود المسؤولية ويبين من يتحمل الجرم ومن يُعفى منه:

• الشخص الذي أصدر الشيك هو من يتحمل العقوبات القانونية عند إصدار شيك بدون رصيد وتشمل هذه العقوبات السجن والغرامات المالية.
• لا تُفرض أي عقوبة على المستلم إذا لم يكن لديه علم بعدم وجود رصيد في الشيك فهو يعتبر بريئ من أي مسؤولية جنائية.
• للمستلم الحق في استرداد قيمة الشيك عن طريق رفع دعوى قضائية ضد الساحب مع تقديم جميع الأدلة التي تثبت إصدار الشيك وعدم صرفه.

عقوبة استلام شيك بدون رصيد​

تختلف العقوبات المتعلقة بالشيكات بدون رصيد حسب نوع المخالفة وظروفها وتنقسم إلى جزائية ومدنية كما يلي:

العقوبات الجزائية

• يمكن أن يُعاقَب صاحب الشيك بالسجن لمدة تصل إلى عام، أو دفع غرامة مالية تصل إلى 100,000 ريال، أو الجمع بين العقوبتين.
• في حال تكرار إصدار شيكات بدون رصيد قد تزيد مدة السجن أو قيمة الغرامة بحسب تقدير المحكمة.

العقوبات المدنية

• يحق للطرف المتضرر رفع دعوى قضائية لاسترجاع قيمة الشيك المُرجع.
• في بعض الحالات قد تفرض المحكمة على المدعى عليه دفع تعويض إضافي للطرف المتضرر تعويضاً عن الخسائر أو الأضرار الناتجة عن عدم السداد.

الفرق بين عقوبة استلام الشيك ومستلم الشيك

تُبرز القوانين المنظمة للمعاملات المالية وخاصة ما يتعلق بـعقوبة شيك بدون رصيد الحق العام اختلاف بين مسؤولية مُصدر الشيك ومسؤولية المستفيد وهو ما سوف نوضحه في الجدول التالي:

متى يسقط الشيك بدون رصيد

عند الحديث عن عقوبة شيك بدون رصيد الحق العام يبرز سؤال مهم يتعلق بالمدة التي قد يسقط فيها الشيك قانونياً إذ توجد حالات محددة يقر فيها النظام بانتهاء المسؤولية عن الساحب وفق ضوابط معينة:

• إذا قام صاحب الشيك بسداد المبلغ المستحق أو تم التوصل لاتفاق ودي مع المستفيد قبل رفع الدعوى.
• في حال ثبت أن الشيك صدر عن خطأ غير متعمد أو بسبب ظرف قاهر خارج عن إرادة الساحب.
• إذا مر ثلاث سنوات من تاريخ إصدار الشيك دون رفع دعوى قضائية يفقد المستفيد الحق في المطالبة قانونياً عبر محكمة التنفيذ.

ما هي عقوبة الشيك بدون رصيد في السعودية؟

ينص نظام الأوراق التجارية على مجموعة من العقوبات الواضحة لمن يصدر شيك بدون رصيد كالتالي:

• السجن لمدة تصل إلى 3 سنوات أو دفع غرامة مالية تصل إلى 50,000 ريال أو كلا العقوبتين معاً.
• إذا ارتكب الساحب نفس الجريمة مرة أخرى خلال فترة ثلاث سنوات من الحكم السابق، تزيد العقوبة لتصل إلى السجن لمدة تصل إلى 5 سنوات أو غرامة مالية تصل إلى 100,000 ريال أو الجمع بينهما.

متى يسقط الحق العام في الشيك بدون رصيد؟

عند البحث في تفاصيل عقوبة شيك بدون رصيد الحق العام تظهر مسألة سقوط هذا الحق كإحدى النقاط القانونية المهمة، حيث يحدد النظام شروط واضحة تُبين متى تنقضي الدعوى المرتبطة بالشيك وتفقد الجهات حقها في الملاحقة وهي:

• يجب تقديم الشيك للبنك خلال شهر من تاريخ إصداره داخل المملكة أو خلال ثلاثة أشهر إذا كان مسحوباً من خارجها.
• تسقط الدعوى الجنائية المتعلقة بالشيك بدون رصيد إذا لم يتم رفعها خلال ثلاث سنوات من تاريخ الواقعة أي بعد رفض البنك الدفع.
• يحدث سقوط الحق العام عادة عند سقوط الحق الخاص وذلك في حالة تنازل المستفيد عن حقه أو التوصل إلى تسوية أو صلح مع الساحب.
• إثبات أن الشيك حصل عليه المستفيد بطرق احتيالية أو نتيجة سرقة أو وجود عيب في بيانات الشيك أو أن الساحب كان ناقص الأهلية عند الإصدار.

كم مدة الشيك بدون رصيد في السعودية؟

تختلف مدة الشيك بدون رصيد في السعودية ويمكن توضيح ذلك كالتالي:

• عادةً ما تسقط المطالبات المتعلقة بالشيكات العادية بعد مرور سنة واحدة من تاريخ إصدار الشيك أو حدوث المخالفة.
• بالنسبة للشيكات التي تصدر بدون رصيد، يمتد الحق في المطالبة أمام القضاء إلى ثلاث سنوات من تاريخ رفض البنك صرف الشيك.
• بمجرد مرور هذه الفترة يفقد المستفيد حقه القانوني في متابعة الشيك أو المطالبة بقيمته أمام محكمة التنفيذ وتعتبر القضية ساقطة من الناحية القانونية.

هل جريمة الشيك بدون رصيد موجبة للتوقيف؟

وفي سياق الحديث عن عقوبة شيك بدون رصيد الحق العام يُنظر إلى إصدار شيك دون مقابل كافٍ على أنه جريمة مالية مؤثرة، لما يترتب عليها من تبعات قانونية وقيود ائتمانية تطال الساحب بشكل مباشر.

أسئلة شائعة

كيف ارفع دعوى على شيك بدون رصيد؟

لرفع دعوى على شيك بدون رصيد في السعودية، يجب الحصول على إفادة رسمية من البنك تفيد بعدم توفر رصيد كافٍ لصرف الشيك، ثم تقديم بلاغ رسمي لدى الشرطة يوضح تفاصيل الشيك والمبلغ المستحق، وبعد ذلك تُحال القضية إلى النيابة العامة التي تقوم بتحويلها إلى المحكمة الجزائية للنظر واتخاذ الإجراءات القانونية اللازمة ضد الساحب.

هل يؤثر الشيك بدون رصيد على السجل التجاري أو الائتماني؟

ومع ارتباط عقوبة شيك بدون رصيد الحق العام بالإجراءات المالية والجنائية، يبرز سؤال مهم حول تأثير هذه الجريمة على السجلين التجاري والائتماني، فهي تنعكس بالسلب على قدرته على القيام بالمعاملات المالية المستقبلية مثل إصدار شيكات جديدة أو الحصول على تسهيلات مصرفية.

هل يمكن الاعتراض على حكم شيك بدون رصيد محكمة التنفيذ؟

نعم يحق للمتضرر أو الساحب الاعتراض على حكم صادر بشأن شيك بدون رصيد أمام محكمة التنفيذ، وذلك من خلال تقديم طلب استئناف أو تظلم وفقاً للإجراءات القانونية المعمول بها مع ضرورة تقديم المستندات والأدلة التي تدعم موقفه لإعادة النظر في الحكم أو تعديله بما يحقق العدالة.

تواصل مع شركة مرافق الرواد للمحاماة والاستشارات القانونية

للحصول على استشارات قانونية يمكنك التواصل مع شركة الرواد للمحاماة والاستشارات القانونية التي تضم فريقاً من المحامين المتخصصين في القضايا المدنية والجنائية، كما توفر الشركة متابعة دقيقة لجميع خطوات القضية وتقدم استشارات قانونية متكاملة لحماية حقوق العملاء وتحقيق أفضل النتائج الممكنة.

وختاماً تعتبر عقوبة شيك بدون رصيد الحق العام وسيلة مهمة لحماية الحقوق المالية في السعودية، فهي تمنع أي شخص من التهرب عن دفع مستحقات الآخرين، لذلك من الأفضل دائمًا الالتزام بالقوانين وعدم إصدار شيك بدون رصيد للحفاظ على حقوق الجميع وضمان استقرار المعاملات المالية.