يعتبر النصب والاحتيال من الجرائم التي تؤثر بشكل مباشر على حياة الأفراد حيث تتسبب في خسائر مادية ومعنوية كبيرة للضحايا، هذا يجعل اللجوء إلى القانون أمر ضروري لحماية الحقوق ومحاسبة الجناة واستعادة الحقوق المسلوبة بطريقة قانونية، لذلك سنوضح لكم شروط رفع دعوى نصب واحتيال في المملكة العربية السعودية مع تسليط الضوء على الإجراءات القانونية التي يجب اتباعها والجهات القضائية المختصة بالنظر في مثل هذه القضايا بالإضافة إلى العقوبات المقررة بحق مرتكبيها.
شروط رفع دعوى نصب واحتيال
وضع النظام السعودي مجموعة من الشروط التي يجب توافرها عند رفع دعوى نصب واحتيال من أجل حماية الحقوق واستردادها، وهي:
- إثبات أن الجاني استخدم وسائل خداع أو تزييف متعمد سواء عبر وعود وهمية أو معلومات غير صحيحة أو مستندات مزورة للإيقاع بالضحية.
- التحقق من تعرض الضحية لضرر فعلي من النصب والاحتيال ويشمل ذلك الخسائر المالية المباشرة أو المساس بحقوقها أو ممتلكاتها.
- إثبات وجود القصد الجنائي لدى الجاني أي أن نية الاحتيال كانت حاضرة ومقصودة لا مجرد خطأ عابر أو سوء فهم
- التحقق من وجود أدلة واضحة تدعم الدعوى مثل العقود والإيصالات والرسائل والتحويلات البنكية أو الشهادات التي تثبت النصب.
الإجراءات القانونية لرفع دعوى احتيال مالي ضد شركة في السعودية
هناك أدلة قوية تثبت طريقة الاحتيال والمسؤول عن ارتكابه وتشمل أبرز هذه الأدلة والإجراءات ما يلي:
- تقديم العقود أو الاتفاقيات التي تم استخدامها بطريقة غير مشروعة.
- الاستعانة بشهود العيان إن وجدوا.
- إرفاق سجلات الاتصالات مثل الرسائل النصية والبريد الإلكتروني والمكالمات التي تظهر طبيعة التعامل بين الضحية والجاني.
- تقديم الأدلة المالية مثل الكشوف البنكية أو الفواتير التي تدل على تسلم مبالغ بطرق غير نظامية.
- التحقيق الجنائي الرسمي الذي تجريه الجهات المختصة لجمع المعلومات والتأكد من هوية المتهم وطريقة تنفيذ الاحتيال.
ما هي إجراءات رفع دعوى احتيال مالي عبر ناجز؟
يمكن للمتضرر البدء بإجراءات رفع دعوى احتيال مالي عبر ناجز باتباع الخطوات التالية:
- تسجيل الدخول إلى منصة ناجز.
- الضغط على خيار محاكم.
- اختر من القائمة خدمة صحيفة دعوى.
- اضغط على خيار طلب جديد لبدء الإجراء.
- قم بتحديد التصنيف الرئيسي للدعوى.
- انتقل إلى التصنيف الفرعي واختر دعوى الحق الخاص.
- اختر نوع الدعوى المطلوب والمتمثل في المطالبة بالحق الخاص.
- املأ صحيفة الدعوى بكامل البيانات الشخصية والتفاصيل النظامية المطلوبة.
- كتابة وقائع جريمة النصب أو الاحتيال وتوضيح كيفية وقوعها بشكل واضح.
- إضافة الطلبات التي تسعى للحصول عليها من رفع الدعوى مثل التعويض أو استرداد الحقوق.
- إرفاق جميع الأدلة والمستندات المؤيدة لما ورد في الصحيفة.
الحالات التي تتيح رفع دعوى ضد شركة
في كثير من الأحيان يواجه الأفراد مشاكل مع الشركات تجعل من الضروري اللجوء للقضاء لحماية حقوقهم واسترداد حقوقهم وهي كما يلي:
- النزاعات العمالية: وتشمل الخلافات بين الموظف وصاحب العمل مثل الفصل التعسفي أو تأخر أو عدم دفع الرواتب.
- النزاعات التجارية: وتشمل المشاكل التي تحدث بين الأفراد والشركات أو بين الشركات نفسها.
- الإخلال بالعقود: عدم الالتزام ببنود العقود أو تنفيذها بشكل خاطئ كما يحدث في عقود المقاولات أو التوريدات.
- الاحتيال المالي: أي عملية مالية احتيالية أو صفقات لم تنفذ كما هو متفق عليه مسبقاً.
- النزاعات المتعلقة بالخدمات: وتشمل تأخير الشحنات أو فرض رسوم إضافية لم يتم الاتفاق عليها مسبقاً من قبل شركات الشحن والخدمات.
المستندات المطلوبة لإثبات الاحتيال المالي
من أهم أنواع الأدلة المستخدمة في إثبات دعوى النصب والاحتيال في السعودية ما يلي:
- تقديم العقد الأصلي إذا كانت الجريمة تتعلق بعقد مزور أو بند غير قانوني.
- الاستعانة بالتسجيلات أو الشهود فهذه الوسائل تساعد على إثبات ما قيل وما حدث بين الطرفين.
- إرفاق المستندات المالية مثل الإيصالات أو التحويلات التي تظهر وقوع عملية مالية بسبب الاحتيال.
دور المحامي في رفع دعوى احتيال مالي ضد شركة
يقوم المحامي بدور مهم في جميع خطوات رفع دعوى الاحتيال المالي ويمكن تلخيص مهامه كالآتي:
- يوضح لك حقوقك وواجباتك القانونية بشكل مبسط.
- يساعدك على فهم طبيعة الاحتيال المالي وشروط رفع دعوى نصب واحتيال.
- يقدر فرصة نجاح قضيتك ويحدد مدى قوة الأدلة المتوفرة.
- يجمع المستندات المهمة مثل العقود والإيصالات والرسائل النصية والإلكترونية وأي تسجيلات تثبت الواقعة.
- يساعد في الحصول على شهادات الشهود.
- يرتب الأدلة بشكل منظم لتقديمها أمام المحكمة بطريقة احترافية.
- يصيغ لائحة الدعوى بشكل كامل متضمنة بيانات المدعي والمدعى عليه وتفاصيل الواقعة والأدلة وفق نظام الإجراءات الجزائية السعودي.
- يساعدك على تقديم الدعوى إلكترونياً عبر منصة ناجز لتسهيل المتابعة.
- تمثيل المدعي أمام المحكمة ويترافع عنه أمام القاضي.
- يرد على دفوع الطرف الآخر ويقدم الحجج القانونية اللازمة.
- متابعة جميع خطوات القضية وحضور الجلسات اللازمة.
كيفية تقديم شكوي نصب واحتيال في السعودية
يمكنك تقديم بلاغ عن أي عملية نصب أو احتيال في المملكة بسهولة من خلال المنصة الوطنية الموحدة وذلك بعد تحقيق شروط رفع دعوى نصب واحتيال كل ما عليك فعله هو اتباع الخطوات التالية:
- الدخول إلى رابط شكاوى الاحتيال عبر المنصة.
- الضغط على خانة بدء الخدمة للانتقال إلى النموذج الإلكتروني.
- زيارة الموقع الإلكتروني للبنك المركزي السعودي واختيار قائمة الخدمات.
- الضغط على شكاوى ثم اختيار شكاوى البنوك.
- تعبئة جميع البيانات المطلوبة بدقة مع ذكر تفاصيل الحادثة.
- بعد الانتهاء، تقديم الشكوى بشكل رسمي عبر الموقع.
- ستصلك رسالة تحتوي على رقم الشكوى لتتمكن من متابعة حالة الطلب مباشرة عبر بريدك الإلكتروني.
كيفية رفع قضية نصب واحتيال عبر منصة ناجز في السعودية
بعد التأكد من تحقيق شروط رفع دعوى نصب واحتيال يمكن للمتضرر بدء الخطوات عبر منصة ناجز يتمثل فيما يلي:
- قم بتسجيل الدخول لحسابك في منصة ناجز.
- انتقل إلى قسم محاكم وهو القسم المخصص لخدمات الدعاوى والإجراءات العدلية.
- اختر خدمة صحيفة دعوى من بين الخيارات المتاحة.
- اضغط على طلب جديد لفتح نموذج دعوى جديد.
- حدد التصنيف الرئيسي للدعوى باعتبارها من الدعاوى الجزائية.
- اختر التصنيف الفرعي دعوى الحق الخاص لأن القضية تتعلق بالمطالبة بالحقوق الناتجة عن الاحتيال.
- حدد نوع الدعوى باعتبارها مطالبة بالحق الخاص الناتج عن جرم مالي.
- املأ بيانات صحيفة الدعوى بالمعلومات الشخصية والتفاصيل المطلوبة من النظام.
- اكتب رواية واضحة لواقعة الاحتيال مع ذكر كيفية حدوثها وتسلسلها الزمني.
- إضافة الطلبات التي ترغب بالحصول عليها مثل التعويض أو استعادة المبالغ المسلوبة.
- يتم إرفاق جميع الأدلة والمستندات التي تدعم دعواك وتوضح أوجه وقوع الاحتيال.
شروط رفع دعوى نصب واحتيال أقرا أيضا ماهي عقوبة النصب والاحتيال في السعودية
ثغرات قضايا النصب والاحتيال
يجب التعرف على بعض الثغرات القانونية في قضايا النصب والاحتيال التي يمكن أن تساعد المحامي على الدفاع عن المتهم وتقليل العقوبة أو الحصول على البراءة، ومن أبرزها:
- نفي الفعل الاحتيالي: يمكن إثبات أن المتهم لم يرتكب أي خديعة أو كذب للحصول على المال وأن الأموال التي حصل عليها كانت بطريقة شرعية.
- نفي القصد الجنائي: يمكن توضيح أن المتهم لم يقصد الاستيلاء على المال بل كان يعتقد أن المال ملك له أو كان يحافظ عليه لحسابه مع تقديم الأدلة الداعمة لذلك.
- إثبات كيدية الدعوى: يمكن تقديم دليل على أن الشكوى المقدمة ضده كانت بدافع الانتقام أو الإضرار به وليس على أساس واقعي.
- بطلان الإجراءات القانونية: إذا لم تتبع التحقيقات أو إجراءات القبض والتفتيش القوانين الصحيحة يمكن الاعتماد على هذا الأمر لصالح المتهم.
- الإبلاغ عن الجريمة: يمكن إثبات أن المتهم أبلغ السلطات عن الجريمة أو ساعد في القبض على باقي المتورطين.
الجرائم المالية في قضايا النصب والاحتيال والعقوبات الرادعة في السعودية
تصل عقوبة الجرائم المالية في المملكة مثل إلى السجن مدة تصل إلى 7 سنوات، أو فرض غرامة مالية تصل إلى 5 ملايين ريال، أو تطبيق العقوبتين معاً حسب جسامة الفعل والأضرار الناتجة عنه، وفق نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة، وتطبق هذه العقوبات بعد استيفاء شروط رفع دعوى نصب واحتيال على أموال الآخرين:
- النصب والاحتيال: وهي الجرائم التي يحصل فيها الجاني على أموال الآخرين باستخدام وسائل احتيالية سواء بالكذب أو الخداع أو التزوير.
- خيانة الأمانة: عندما يتسلم شخص مالاً أو ممتلكات على سبيل الأمانة ويستولي عليها لنفسه، وتصل عقوبتها إلى السجن لمدة 5 سنوات وغرامة مالية لا تتجاوز 3 ملايين ريال.
- الجرائم المعلوماتية: تشمل الاحتيال باستخدام الحاسب الآلي أو الشبكات الإلكترونية ويعاقب عليها بالسجن مدة تصل إلى 3 سنوات وغرامة لا تتجاوز مليوني ريال أو بإحدى هاتين العقوبتين.
نموذج لائحة دعوى نصب واحتيال
بسم الله الرحمن الرحيم
إلى صاحب الفضيلة/ رئيس المحكمة الجزائية في جدة المحترم
المدعي: السيد (…) المقيم في (…) ويمثله المحامي (…) بموجب وكالة شرعية.
المدعى عليه: السيد (…) المقيم في (…).
موضوع الدعوى: دعوى نصب واحتيال.
وقائع الدعوى مع المؤيدات والمستندات اللازمة.
تكتب طلبات المدعي وتوقيع المدعي أو وكيله القانوني وتاريخ تحرير الادعاء مع كتابة تاريخ إيداع الصحيفة لدى المحكمة.
يتقدم موكلي إلى مقامكم بطلب النظر في واقعة احتيال تعرض لها أثناء بحثه عن فرصة عمل، فقد عثر عبر شبكة الإنترنت على إعلان يتضمن وعوداً بوظائف متعددة الأمر الذي دفعه للتواصل مع الجهة المعلنة أملاً في الحصول على فرصة مناسبة، وخلال المراسلات طلب منه المدعى عليه تحويل مبلغ مالي بزعم أنه رسوم لإتمام إجراءات التوظيف، وبعد قيام موكلي بالسداد تبين أن المدعى عليه لا يمثل أي جهة رسمية وأن الإعلان مجرد وسيلة احتيالية لتلقي الأموال من طالبي الوظائف دون وجود فرصة حقيقية أو إجراءات نظامية.
وقد أرفقنا مع هذه الدعوى جميع المستندات والرسائل التي تثبت عملية التحويل إضافة إلى كامل المراسلات الإلكترونية التي تظهر بوضوح أسلوب التضليل الذي مارسه المدعى عليه لاستدراج موكلي ودفعه إلى تحويل المبلغ، ولما كان هذا الفعل يشكل جريمة نصب واحتيال وفق أحكام نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة في المملكة العربية السعودية، فإن موكلي يلتمس من عدالتكم النظر في الدعوى وإحقاق الحق.
مع التقدير والاحترام
جدة في …./…./….
المحامي الوكيل ……….
التوقيع ……….
العقوبات المقررة في جريمة النصب والاحتيال
يفرض القانون السعودي العقوبات بحسب الجريمة والضرر الواقع وتشمل ما يلي:
- قد تصل عقوبة السجن إلى سبع سنوات بحسب حجم الجريمة ويتم تقدير ذلك وفق قيمة الأموال التي استولى عليها الجاني ومدى الضرر الواقع على الضحية.
- كما قد تفرض غرامة مالية تصل إلى خمسة ملايين ريال وقد يجمع القاضي بين الغرامة والسجن في الحالات التي تستوجب ذلك.
- وقد يلزم الجاني بدفع تعويض كامل للضحية عن الخسائر وذلك لإعادة الحقوق المنهوبة وجبر الضرر المادي والمعنوي.
كيف أرفع شكوى نصب واحتيال؟
يمكنك تقديم شكوى ضد جريمة النصب والاحتيال بعدة طرق حسب ما يناسبك مثل زيارة أقرب مركز شرطة ورفع البلاغ بشكل شخصي أو التقديم عبر المنصة الوطنية الموحدة أو بوابة أبشر لمتابعة الشكوى إلكترونياً، أو الاتصال مباشرة على رقم مكافحة النصب والاحتيال للحصول على المساعدة والإرشادات اللازمة
كيف أسترجع مالي من شخص نصاب؟
عند تعرضك للنصب يمكنك البدء بتقديم شكوى جزائية للنيابة العامة، التي تتولى مباشرة التحقيق والتحري في جميع تفاصيل الواقعة، وجمع الأدلة والشهادات التي تثبت حدوث الاحتيال، وبعد اكتمال التحقيق ترفع القضية إلى الجهات المختصة مثل وزارة التجارة والاستثمار، حيث تعمل على متابعة الإجراءات القانونية لاسترجاع أموالك.
كم حكم قضية النصب والاحتيال؟
وفقاً لنظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة في السعودية الصادر بمرسوم ملكي رقم (م79) بتاريخ 10/9/1442هـ، يعاقب كل من استولى على أموال الغير بدون حق بالسجن لمدة تصل إلى سبع سنوات، وقد تفرض عليه غرامة مالية تصل إلى خمسة ملايين ريال، أو يجمع بين العقوبتين حسب حجم الجريمة وخسائر الضحايا، أما الشخص الذي استولى على أموال تم تسليمها له بحكم عمله أو على سبيل الأمانة دون وجه حق فتصل عقوبته إلى خمس سنوات سجن، مع إمكانية فرض غرامة مالية تصل إلى ثلاثة ملايين ريال أو تطبيق إحدى العقوبتين بحسب ما يراه القاضي مناسب.
تواصل مع شركة مرافق الرواد
للحصول على استشارة قانونية متخصصة أو لعرض تفاصيل قضيتك، يمكنكم التواصل مع شركة مرافق الرواد للمحاماة والاستشارات القانونية، حيث يوفر فريق من المحامين ذوي الخبرة العالية الدعم الكامل لكل القضايا الجنائية والمدنية، كما يحرص المكتب على تقديم حلول قانونية مع متابعة مستمرة لمستجدات القضية لضمان أفضل النتائج للعملاء.
وختاماً يتضح أن التعامل مع قضايا النصب والاحتيال في المملكة العربية السعودية يتطلب وعي قانوني كامل وفهم دقيق للإجراءات المتبعة، من معرفة شروط رفع دعوى نصب واحتيال وجمع الأدلة إلى تقديمها عبر منصة ناجز أو البلاغات الإلكترونية.
